Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai vừa ra quyết định tạm giữ hình sự đối với một nữ bị can về hành vi mạo danh nhân viên ngân hàng, lợi dụng sự nhẹ dạ cả tin của các bạn sinh viên để lén lút đăng ký các khoản vay trực tuyến rồi chiếm đoạt tài sản.
Thủ đoạn tiếp cận và “mượn máy” tinh vi tại các quán cà phê
Theo kết quả điều tra ban đầu từ cơ quan công an, đối tượng bị tạm giữ là Phạm Thị Bích Nga (25 tuổi, trú tại xã Tuy Phước, tỉnh Gia Lai). Do đang vướng vào nợ nần, Nga đã nảy sinh ý định đi lừa đảo chiếm đoạt tài sản và nhắm mục tiêu vào đối tượng sinh viên.
Con người và xã hội
Từ giữa tháng 4/2026, Nga thường xuyên la cà tại các quán cà phê quanh khu vực có nhiều sinh viên ngồi học tập hoặc làm việc. Tại đây, đối tượng chủ động lân la làm quen, tự nhận mình là nhân viên ngân hàng đang bị ép chỉ tiêu mở tài khoản trực tuyến và tha thiết nhờ các bạn sinh viên hỗ trợ đăng ký giúp.
Sau khi lấy được lòng tin từ các nạn nhân, Nga hỏi mượn điện thoại của họ để trực tiếp thao tác. Người này lén lút truy cập hoặc tải ứng dụng Viettel Money, sau đó dùng chính số điện thoại của nạn nhân để đăng ký các khoản vay qua các nền tảng tài chính liên kết như FE Credit hay Fast Money.
Để hoàn thành các bước duyệt hồ sơ, Nga yêu cầu chủ máy cung cấp thẻ Căn cước công dân và thực hiện quét nhận diện khuôn mặt nhiều lần. Khi nạn nhân thắc mắc, đối tượng lấp liếm bằng lý do “hệ thống đang bị lỗi” hoặc cần phải xác thực lại thông tin tài khoản. Thực chất, tất cả các bước này đều nhằm hoàn thiện quy trình xác minh chính chủ để phía cho vay phê duyệt giải ngân.
Đối tượng Phạm Thị Bích Nga. Ảnh: Internet
Cập nhật xã hội
Xóa dấu vết chuyển tiền và cái kết đắng cho nhiều nạn nhân
Ngay sau khi khoản vay được phê duyệt và đổ tiền về máy, Nga lập tức thực hiện lệnh chuyển toàn bộ số tiền đó vào tài khoản ngân hàng cá nhân của mình. Để che giấu hành vi phạm tội và tránh bị phát hiện ngay tại chỗ, đối tượng nhanh tay xóa ứng dụng vay vốn hoặc chủ động thay đổi mật khẩu tài khoản trên điện thoại của nạn nhân rồi mới trả lại máy. Sau đó, Nga di chuyển đến các cây ATM để rút tiền mặt và tiêu xài cá nhân.
Vì toàn bộ quy trình vay tiền đều thực hiện online và các ứng dụng đã bị xóa dấu vết nên các nạn nhân hoàn toàn không biết mình đang phải gánh một khoản nợ. Chỉ đến khoảng một tháng sau, khi điện thoại liên tục nhận được tin nhắn hoặc các cuộc gọi đòi nợ từ các công ty tài chính, các bạn sinh viên mới bàng hoàng nhận ra mình đã sập bẫy lừa đảo.
Qua quá trình bám nắm địa bàn, Công an phường Quy Nhơn Nam đã phát hiện những biểu hiện nghi vấn của Nga và tiến hành thu thập tài liệu chứng cứ. Đến ngày 23/6, cơ quan công an đã triệu tập đối tượng đến làm việc và Nga đã phải cúi đầu khai nhận toàn bộ hành vi của mình.
Cơ quan điều tra xác định, chỉ trong khoảng thời gian từ giữa tháng 4 đến ngày 15/6, Phạm Thị Bích Nga đã thực hiện trót lọt 10 vụ lừa đảo với cùng một phương thức như trên, chiếm đoạt tổng số tiền hơn 141 triệu đồng của nhiều sinh viên. Hiện tại, hồ sơ vụ việc đã được chuyển giao cho Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Gia Lai để tiếp tục điều tra mở rộng và xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.
Từ vụ việc trên, cơ quan công an đưa ra lời cảnh báo mạnh mẽ đến người dân, đặc biệt là các bạn học sinh, sinh viên cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không giao điện thoại cá nhân, không cung cấp mã OTP, thẻ CCCD hoặc thực hiện quét sinh trắc học khuôn mặt theo yêu cầu của người lạ dưới bất kỳ hình thức nào để tự bảo vệ tài sản của bản sinh.
Trang phục cho nam
